¿Por qué el fraude sintético
es atractivo
para los estafadores?
Por: Luciana
Lello, General Manager de Emailage América del Sur*
Para la constitución de una identidad artificial basta con hacer una
combinación de datos reales con alguna información falsa, puede ser el nombre
o fecha de nacimiento de alguna persona, para crear distintas asociaciones con un
número de usuario; pero al ser utilizados con fines delictivos, sus creadores pueden
obtener diversos documentos y autenticaciones, como pasaportes y tarjetas de
crédito.
Al no existir
personas reales que realicen un reclamo, la táctica se vuelve ideal para los
estafadores, quienes, a pesar de invertir más tiempo en la creación de una
identificación, obtienen recompensas mayores.
Así, el fraude a
través de una identidad sintética se ha vuelto cada vez más común, pues los
estafadores solo simplifican los datos de otras personas de tres distintas
maneras:
1.
Combinando CUIL legítimo con un
nombre falso
2.
Utilizando un CUIL inactivo y asociándolo con un nombre real de alguien que aún no
cuente con un registro en la red social por utilizar
3.
Creando desde cero un nombre y un CUIL
El fácil acceso
a los datos que los estafadores utilizan, ha incrementado la cantidad de fraudes
sintéticos. De acuerdo con Javelin Strategy & Research se estimó que el
fraude a través de nuevas cuentas crecería 44% entre 2014 y 2018, logrando
pérdidas anuales de $5 mil millones a $8 mil millones de dólares proyectados.
Hasta la fecha,
Emailage ha analizado más de 164 mil millones de transacciones y ha evitado pérdidas
por fraude de $2.8 mil millones para sus clientes globales. Emailage cuenta con
una red de inteligencia global que permite al equipo científico de decisiones
de fraude de Emailage se mantenga al frente de las tendencias en evolución y
poder proteger a sus clientes.
El crecimiento
de fraude de identidad sintética muestra muy pocos signos de decrecer. Por el
contrario, el fácil acceso a los datos que los defraudadores utilizan para
crear identidades sinteticas continuará presentando al fraude como una opción
muy atractiva para los delincuentes. Esta problemática requiere de un abordaje
más sofisticado por parte de las organizaciones de todos los sectores para lograr
la predicción y valoración de riesgos así como para su correcta prevención.
* Sobre el autor
Luciana Lello
de Castro es General Manager de EmailageAmerica del Sur, con subregiones
Andina, Cono Sur y Brasil, un total de 10 países, con oficinas en Bogotá, San
Pablo y Buenos Aires. Luciana es la única mujer gestora de las 5 regiones
globales de Emailage. Luciana inició su carrera en Varig Airlines, después
trabajó en el área de Prevención del Fraude de la Inmigración de Nueva York,
después de este período, fue invitada a incorporarse el equipo de Amadeus
Brasil y luego Amadeus Argentina. En 2013 ingresó a la Gerencia Regional de
IngenicoePayments de América del Sur. En 2016 asumió como Directora Comercial
de Visa / CyberSource logrando asociaciones exitosas de integración de
productos como Visa Checkout, Gateway y Decision Manager, plataformas de
prevención del fraude.
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